Koniec roku kalendarzowego to ostateczny termin, kiedy można skorzystać z ulgi podatkowej, dokonując wpłaty na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). Jeśli do końca grudnia 2024 roku wykorzystasz pełną możliwość tych wpłat na IKZE, możesz liczyć na zwrot podatku sięgający nawet 3000 zł. Oto szczegółowe informacje na ten temat.
Tomasz Stadnik, prezes zarządu TFI PZU SA, podkreśla wagę dbania o swoją przyszłą sytuację finansową. Według niego, indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego stanowią kluczowy element długoterminowej strategii finansowej. Pomimo że emerytura może wydawać się jeszcze odległa, warto już dzisiaj podjąć decyzję o systematycznych wpłatach na IKZE.
Pracownicy na umowie o pracę, którzy w 2024 roku wpłacą maksymalną kwotę 9388,80 zł na IKZE, mogą obniżyć swoje zobowiązania podatkowe nawet o 3004,42 zł. Osoby prowadzące własną działalność gospodarczą mogą liczyć na jeszcze większe korzyści – maksymalna wpłata w wysokości 14 083,20 zł pozwoli im na obniżenie zobowiązania podatkowego aż o 4506,62 zł. Dodatkowo, zgromadzone na IKZE środki mają charakter prywatny i przechodzą na spadkobierców po śmierci właściciela konta.
IKZE to dobrowolny system oszczędzania na emeryturę, który pozwala na odliczenie wpłat od podstawy opodatkowania. Dzięki temu możemy płacić mniej podatku, a jednocześnie gromadzić fundusze na przyszłą emeryturę. To indywidualny program emerytalny, umożliwiający każdemu z nas samodzielne tworzenie dodatkowej emerytury. Regularne wpłaty na to konto pozwalają skorzystać z atrakcyjnych ulg podatkowych i obniżyć swoje zobowiązania wobec Urzędu Skarbowego. IKZE jest częścią tzw. III filaru systemu emerytalnego, co oznacza, że jest to dobrowolny sposób oszczędzania, uzupełniający państwową emeryturę.